Beregn det annualiserede afkast på din portefølje inklusive faste månedlige indbetalinger. Til langsigtede investeringer med en månedlig opsparingsplan.
Bemærk: Det annualiserede afkast (CAGR) gør det muligt at sammenligne investeringer med forskellig løbetid.
Forstå hvert felt i beregneren, så du får det mest præcise resultat
De penge, du investerede på købstidspunktet. Det er grundlaget for beregningen af ROI og CAGR. Beløbet omfatter købsprisen uden gebyrer eller skat, medmindre du ønsker at beregne nettoafkastet.
Den aktuelle markedsværdi af din investering. Forskellen til den investerede kapital er kursgevinsten (hvis den er højere) eller det urealiserede tab (hvis den er lavere). Denne værdi udløser ikke skat, før du sælger eller indløser andelene.
De indtægter, du har modtaget i investeringsperioden: aktieudbytte, obligationsrenter, lejeindtægter. De er en del af det samlede afkast og skal lægges til for at få det fulde investeringsafkast.
De år, du allerede har været eller vil være investeret. De er afgørende for beregningen af CAGR (det annualiserede sammenligningsafkast), som lader dig sammenligne investeringer med forskellig varighed via et enkelt sammenligneligt nøgletal.
Det samlede afkast (Total Return) inkluderer udbytte. Akkumulerende fonde geninvesterer udbyttet automatisk; udloddende fonde udbetaler det kontant. For at sammenligne forskellige produkter bør du altid bruge det samlede afkast.
Et nominelt afkast på 5 % ved 3 % inflation er kun 2 % realt. Det reale afkast er afgørende for at fastholde og forbedre din købekraft. Hvert inflationspoint tærer stille på din formue.
Sammenlign altid dit afkast med et referenceindeks (MSCI World, OMXC25 osv.). Hvis du ikke slår markedet vedvarende, er billige indeksfonde (ETF'er) sandsynligvis det bedste valg.
Afkastet på en investering måler det opnåede udbytte og udtrykker gevinsten eller tabet som en procentdel af den investerede kapital. Denne beregner hjælper dig med at finde både det samlede afkast (ROI) og det annualiserede afkast (CAGR) – to grundlæggende nøgletal til at vurdere succesen af dine investeringer.
At kende dit reelle afkast giver dig mulighed for at sammenligne forskellige investeringer, vurdere, om du slår inflationen, og træffe bedre økonomiske beslutninger. Begrebet afkastningsgrad (ROI) forklares nærmere på Wikipedia. Information om de tilsynsmæssige forhold ved investering i Danmark finder du hos Finanstilsynet, det danske finanstilsyn.
ROI (Return on Investment) måler det samlede udbytte af din investering uden at tage hensyn til tiden. Det er nyttigt til at vide, hvor meget du har vundet eller tabt i absolutte tal.
ROI = ((Slutværdi − Startinvestering) / Startinvestering) × 100
Eksempel: (93.750 − 75.000) / 75.000 × 100 = 25 % samlet afkast
CAGR (Compound Annual Growth Rate) angiver, hvor stor den gennemsnitlige årlige vækst i din investering var. Det er det mest nyttige nøgletal til at sammenligne investeringer med forskellig løbetid.
CAGR = ((Slutværdi / Startinvestering)^(1/år) − 1) × 100
Eksempel: (93.750 / 75.000)^(1/3) − 1 × 100 = 7,72 % om året
Startinvestering
75.000 kr.
Nuværende værdi (5 år)
115.388 kr.
Gevinst
+40.388 kr.
ROI (samlet)
+53,85%
CAGR (årligt)
+9,00%
For at vurdere, om din investering er gået godt, hjælper det at sammenligne med de historiske afkast for de vigtigste aktivklasser:
Det nominelle afkast er den bruttoprocent, du har opnået. Det reale afkast er det nominelle minus inflationen og afspejler den faktiske stigning i din købekraft.
Nominelt: +7 % om året
Inflation: −3 % om året
Realt: +4 % om året
Nominelt: +2 % om året (indlånskonto)
Inflation: −3 % om året
Realt: −1 % om året (du mister købekraft)
Hvis du lader dine penge stå på en konto uden rente, mindsker inflationen hvert år deres købekraft. Ved en inflation på 3 % er 75.000 kr. i dag om 10 år kun 55.305 kr. værd i realer.
Administrations-, depot- og handelsgebyrer mindsker dit reelle afkast. Tag dem altid med i beregningen.
I Danmark beskattes aktieindkomst med 27 % op til progressionsgrænsen og 42 % derover. Dit nettoafkast efter skat bliver lavere.
Et ROI på 50 % over 10 år kan ikke sammenlignes med 30 % over 2 år. Brug altid CAGR til sammenligning.
Hvis du har modtaget udbytte, skal det lægges til slutværdien. Det er en del af dit samlede afkast.
Kursgevinster og udbytte fra investeringer i frie midler beskattes i Danmark som aktieindkomst. Skatten opgøres og betales typisk via din årsopgørelse hos Skattestyrelsen:
Antag, at du for 3 år siden investerede 75.000 kr. i en investeringsfond. I dag er fonden 108.750 kr. værd, og du har desuden modtaget 6.000 kr. i udbytte i løbet af de 3 år.
Bemærk: Kursgevinster og udbytte fra frie midler beskattes i Danmark som aktieindkomst med 27 % op til progressionsgrænsen (ca. 67.500 kr. i 2025) og 42 % af beløbet derover. Investeringer via en aktiesparekonto (ASK) beskattes i stedet med 17 % efter lagerprincippet.
Tip: Finanstilsynet tilbyder gratis information om investeringer for private, herunder vejledning i at sammenligne investeringsprodukter og kontrollere, om din udbyder er korrekt registreret og under tilsyn.
Bemærk: Denne beregner giver et vejledende skøn over dit bruttoafkast. Den tager ikke højde for gebyrer, skat eller inflation. For et fuldstændigt billede af dit reelle nettoafkast bør du kontakte en finansiel rådgiver eller læse om de aktuelle skatteregler hos Skattestyrelsen (skat.dk).
Flere nyttige økonomiske værktøjer til at styre dine investeringer og din økonomi
Vi besvarer de mest almindelige spørgsmål om afkast og investering