Calculadora Cuota Autonomos 2025
Calcula tu cuota mensual de autonomo segun tus ingresos reales. Tabla de tramos oficial actualizada.
Introduce tus datos
Cuota mensual
Tipo cotizacion: 31,20% (incluye contingencias comunes, profesionales, cese actividad y formacion).
Sistema de cotizacion por ingresos reales
15 tramos
El sistema establece 15 tramos de cotizacion segun tus rendimientos netos mensuales, desde menos de 670 EUR hasta mas de 6.000 EUR.
Flexible
Puedes cambiar de tramo hasta 6 veces al año para ajustar tu cuota a la evolucion real de tu negocio.
Regularizacion
Al final del año, la Seguridad Social regulariza tu cuota segun tus ingresos reales declarados en la Renta.
Tarifa plana
Nuevos autonomos: 80 EUR/mes durante el primer año. Ampliable un segundo año si ingresos menores al SMI.
Tabla oficial de tramos de autonomos 2025
La cuota de autonomos en 2025 se calcula en funcion de tus rendimientos netos reales, siguiendo el nuevo sistema de cotizacion por ingresos reales que entro en vigor en 2023. Este sistema establece 15 tramos progresivos donde la cuota aumenta conforme mayores son tus ingresos.
Es fundamental que elijas el tramo correcto porque la Seguridad Social regulariza las cuotas cada año. Si has cotizado de menos, tendras que pagar la diferencia. Si has cotizado de mas, te devuelven el exceso.
Como calcular tu rendimiento neto
Para saber en que tramo te encuentras, debes calcular tu rendimiento neto mensual. Este se obtiene restando los gastos deducibles de tus ingresos y aplicando una deduccion adicional del 7% (o 3% para autonomos societarios).
Rendimiento neto = (Ingresos anuales - Gastos deducibles) x 0,93 / 12
El 0,93 corresponde a la deduccion del 7% por gastos de dificil justificacion
Ejemplo practico: Diseñador freelance
Ingresos anuales
40.000 EUR
Gastos deducibles
-10.000 EUR
Beneficio neto
30.000 EUR
Deduccion 7%
27.900 EUR
Rendimiento mensual
2.325 EUR/mes
Tramo correspondiente
Tramo 9
Cuota mensual
330 EUR
Tarifa plana para nuevos autonomos 2025
Si te das de alta como autonomo por primera vez (o han pasado mas de 2 años desde tu ultima baja), puedes acogerte a la tarifa plana de 80 EUR/mes. Esta bonificacion representa un ahorro significativo respecto a la cuota minima ordinaria de 200 EUR.
Primer año (meses 1-12)
80 EUR/mes
Independientemente de tus ingresos. Ahorro de 1.440 EUR respecto a cuota minima.
Segundo año (meses 13-24)
80 EUR/mes
Solo si tus ingresos son inferiores al SMI (15.876 EUR en 2025).
Cuota cero en algunas Comunidades Autonomas
Algunas CCAA (Madrid, Andalucia, Murcia, entre otras) bonifican el 100% adicional de la cuota durante el primer año, dejandola en 0 EUR/mes. Consulta las ayudas de tu comunidad.
Gastos deducibles para autonomos
Para calcular tu rendimiento neto correctamente, es importante conocer que gastos puedes deducir de tus ingresos. Esto reducira tu base de cotizacion y, por tanto, tu cuota mensual.
Suministros (si trabajas en casa)
30% de luz, agua, gas, internet proporcional a m2 de despacho.
Cuota de autonomos
La propia cuota que pagas a la Seguridad Social es deducible.
Material y herramientas
Ordenadores, software, mobiliario de oficina, material de trabajo.
Servicios profesionales
Gestoria, abogados, asesores, servicios de marketing.
Telefonia y comunicaciones
Movil, fijo, internet (50% si es uso mixto personal/profesional).
Formacion profesional
Cursos, libros, conferencias relacionados con tu actividad.
Fechas para cambiar de tramo
Puedes modificar tu base de cotizacion hasta 6 veces al año. Esto es util si tus ingresos varian a lo largo del año o si quieres ajustar tu cuota a tu situacion real.
Regularizacion anual: que debes saber
Cada año, la Seguridad Social cruza datos con Hacienda para verificar si has cotizado correctamente segun tus ingresos reales. Esto puede resultar en:
Cotizacion insuficiente
Si has ganado mas de lo previsto, recibiras una carta para pagar la diferencia. Puedes fraccionar el pago sin intereses.
Cotizacion excesiva
Si has ganado menos de lo previsto, la Seguridad Social te devuelve el exceso automaticamente (sin tener que solicitarlo).
Consejo: Mejor cotizar de mas que de menos
Si tienes dudas sobre tus ingresos previstos, es mejor cotizar en un tramo ligeramente superior. Asi evitas sorpresas con la regularizacion y, ademas, mejoras tu base reguladora para prestaciones como baja por enfermedad, maternidad o jubilacion.
Prestaciones que cubre la cuota de autonomos
Tu cuota de autonomos no es solo un "impuesto": te da derecho a una serie de prestaciones de la Seguridad Social que te protegen ante diversas situaciones.
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Asistencia sanitaria: Acceso al sistema publico de salud para ti y tu familia.
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Baja por enfermedad: Desde el 4o dia, 60% base reguladora (75% desde dia 21).
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Maternidad/paternidad: 16 semanas con el 100% de la base reguladora.
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Cese de actividad (paro autonomo): Hasta 24 meses si cierras por causas justificadas.
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Pension de jubilacion: Segun tus bases de cotizacion de los ultimos 25 años.
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Incapacidad permanente: Pension si no puedes seguir trabajando por enfermedad o accidente.
Nota: Esta calculadora de cuota de autonomos proporciona una estimacion basada en los tramos oficiales de 2025. El resultado final puede variar segun tu situacion particular. Para calculos definitivos, consulta con tu gestoria o la Seguridad Social.